Lebih dari Rp200 Triliun Kripto Raib Digasak Maling dan Penipu

Dalam perspektif lain, nilai kejahatan kripto pada 2021 hanya mencapai 0,15 persen dari total volume transaksi. Namun, menurut Chainalysis, angka itu kemungkinan masih akan naik seiring potensi lebih banyak alamat terkait aktivitas kriminal yang bisa dimasukkan ke dalam catatan mereka.  

Sebab, dalam laporannya pada 2020, tingkat kejahatan kripto hanya mencapai 0,34 persen dari keseluruhan transaksi. Namun, angka itu sudah naik menjadi 0,62 persen.

Lagi pula, menurut Chainalysis, nilai kejahatan kripto belasan miliar dolar itu bukan remeh-temeh. “Penyalahgunaan mata uang kripto menciptakan hambatan besar untuk adopsi berkelanjutan, dan memperbesar kemungkinan untuk ditindak pemerintah. Yang terburuk, (kejahatan itu) mengorbankan orang-orang yang tidak bersalah di seluruh dunia,” begitu bunyi penelitian.

Chainalysis menduga kebangkitan keuangan terdesentralisasi (decentralized finance/DeFi) merupakan penyebab peningkatan kejahatan kripto. Menurut lembaga tersebut, setidaknya ada dua bentuk kejahatan kripto, yaitu penipuan dan dana curian.

Nilain penipuan pada tahun lalu mencapai US$7,8 miliar, atau lebih dari separuh total nilai kejahatan kripto. Dari jumlah tersebut, penipuan didominasi dengan rug pulls atau aksi membawa kabur duit investor.

Modus penipuan itu terkesan sederhana. Seorang pengembang membangun proyek kripto yang tampaknya tidak bermasalah. Dompet kripto pun disiapkan untuk menerima dana investasi. Pada prosesnya, dana itu dikempit dan dibawa lari.

Itu model penipuan yang biasa terjadi di DeFi tersebab dua alasan. Salah satunya, adalah hype di sekitar ruang DeFi—dengan bukti volume transaksinya tumbuh 912 persen pada periode sama. Misalnya, kehadiran DeFi Shiba Inu yang membuat banyak orang bersemangat tentang token tersebut. Pada saat sama, ada faktor dari kemudahan membuat DeFi baru dan mendaftarkannya di bursa.

Akan hal pencurian mata uang kripto, nilainya pada 2021 mencapai US$3,2 miliar, atau meroket 516 persen dibandingkan 2020. Sebanyak US$2,2 miliar dari dana tersebut diambil dari protokol DeFi.