Jakarta,FORTUNE - Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Heru Kristiyana menyatakan, potensi gagal bayar debitur dari program restrukturisasi bisa mencapai 5 persen.
Hal tersebut disampaikannya dalam rapat kerja dengan Komisi 11 DPR-RI di Jakarta,Rabu (2/2). Dengan kondisi tersebut, pihaknya meminta perbankan untuk dapat mengantisipasi hal tersebut. "Secara industri survei [yang berpotensi] gagal 5 persen. Di OJK, kami melakukan pemantauan bank per bank," kata Heru.
OJK mencatat, hingga Desember 2021 jumlah outstanding restrukturisasi kredit perbankan mencapai Rp663 triliun. Nilai tersebut telah menjangkau 4,08 debitur yang usahanya terdampak pandemi Covid-19.
Tercatat, porsi nilai restrukturisasi debitur non-UMKM mencapai 61 persen atau senilai Rp406,7 triliun dan untuk debitur UMKM senilai Rp256,7 triliun atau 39 persen. Lantas bagaimana realisasi restrukturisasi kredit dari bank?
Debitur gagal bayar restrukturisasi kredit BRI kurang dari 5%
Hingga akhir Desember 2021 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) mencatat realisasi restrukturisasi kredit sebesar Rp 156,93 triliun.
Direktur Utama BRI Sunarso menyebut, nilai itu jauh lebih rendah dibandingkan dengan total akumulasi restrukturisasi yang mencapai Rp 245,22 triliun.
"Alhamdulillah di akhir 2021, kredit yang direstru yang statusnya masih restructured loan itu tinggal Rp156,93 triliun. Selisihnya ada yang lunas ada yang lanjut berjalan dan ada juga yg tidak terselamatkan tapi angkanya tidak lebih dari 5 persen," jelas Sunarso saat paparan kinerja BRI secara virtual di Jakarta, Kamis (3/2).
Melandai, restrukturisasi kredit Bank Mandiri jadi Rp 69,7 triliun
Restrukturisasi kredit terdampak Covid-19 di Bank Mandiri (Persero) Tbk (Bank Mandiri) juga terus menunjukan tren yang melandai seiring dengan momentum pemulihan ekonomi.
Direktur Utama Bank Mandiri Darmawan Junaidi menyampaikan, sampai dengan akhir Desember 2021 total restrukturisasi kredit terdampak Covid-19 (bank only) di Bank Mandiri yaitu sebesar Rp 69,7 triliun, posisi ini menurun dibandingkan kondisi akhir tahun 2020 yang mencapai Rp 93,3 triliun.
Tak hanya itu, sebagai langkah antisipasi potensi penurunan kualitas kredit, Bank Mandiri terus menjaga pembentukan pencadangan.
"Per akhir Desember 2021, Bank Mandiri telah membukukan biaya CKPN sebesar Rp 13,9 triliun dengan rasio NPL coverage berada di level yang memadai," imbuh Darmawan.
Restrukturisasi kredit BNI capai Rp72,12 triliun
Sementara itu, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI) mencatat nilai baki debet restrukturisasi kredit sudah menurun menjadi Rp72,12 triliun pada akhir 2021.
Direktur Manajemen Risiko BNI David Pirzada menjelaskan, untuk mengantisipasi adanya gagal bayar, pihaknya telah melakukan pemupukan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) senilai Rp50,29 triliun.
"Pada 2022, BNI tentunya akan terus berupaya memanfaatkan momentum pemulihan ekonomi untuk meningkatkan kualitas kredit,” kata David dalam paparan Kinerja BNI 2021 secara virtual, Rabu (26/1).
