Dari Tipu Investor Sampai Buron, Ini Daftar Bos Kripto yang Bermasalah

Sam Bankman-Fried pernah dielu-elukan sebagai “ksatria putih” industri aset kripto. Namun, mantan CEO FTX itu sekarang menjadi tahanana rumah di kediaman orang tuanya di California, Amerika Serikat.

Sebelumnya, dia sempat dibebaskan dengan meneken perjanjian US$250 juta. Pria tersebut ditangkap oleh regulator melalui ekstradisi dari Bahama.

Sam Bankman-Fried dan rekan pendirinya mendirikan firma perdagangan aset kripto Alameda Research. SBF kemudian mendirikan FTX, pertukaran aset kripto yang belakangan naik menjadi salah satu yang terbesar di dunia.

Pada Desember, Bankman-Fried didakwa dengan delapan tuduhan termasuk penipuan sekuritas, wire fraud, dan beberapa tuduhan konspirasi yang melibatkan pencucian uang serta pelanggaran dana kampanye.

Do Kwon dianggap bertanggung jawab atas kehancuran ekosistem aset kripto Terra, yang terdiri dari LUNA dan USD, bernilai US$40 miliar. Saat ini, Kwon diburu oleh Interpol dan otoritas penegak hukum Korea Selatan.

Pendiri Terraform Labs dari Korea Selatan itu menciptakan stablecoin algoritmik TerraUSD. Ia dipuji beberapa orang karena stablecoin tersebut penting untuk mendorong pertumbuhan industri kripto.

Sesuai namanya, Stablecoin merupakan aset digital yang dirancang memiliki harga stabil dan tidak mudah berubah. Nilai dalam stablecoin tidak berubah-ubah karena aset tersebut dipatok ke aset lain, seperti dolar Amerika Serikat maupun emas.

Namun, dalam kasus Terra, stablecoin tersebut mempertahankan patokan 1:1 dengan dolar AS melalui tindakan penyeimbangan yang rumit dengan token Terraform Labs lainnya, Luna.

Kwon begitu percaya diri—atau begitu tertipu—sehingga dia mengabaikan kritik apa pun terhadap TerraUSD dan Luna dengan berkata, "saya tidak memperdebatkan orang miskin."

Meskipun kadang-kadang masih aktif online—dia baru-baru ini muncul di podcast streaming langsung influencer crypto Cobie, UpOnly—keberadaannya di kehidupan nyata tidak diketahui. 

Para pendiri Three Arrows Capital ini merupakan investor kawakan di dunia aset kripto. Mereka melalui serangkaian investasi spekulatif dengan uang pinjaman berhasil menciptakan salah satu dana lindung nilai (hedge fund) kripto paling sukses.

Akan tetapi, setelah taruhan yang salah pada Grayscale Bitcoin Trust dan investasi US$200 juta di Luna, yang kemudian runtuh, perusahaan itu bangkrut.

Meskipun perusahaan itu mengeklaim tidak memiliki "investor eksternal," ledakan keuangannya menyebabkan klaim miliaran dolar dari kreditur.

Alex Mashinsky merupakan mantan CEO Celsius, perusahaan yang mengajukan kebangkrutan pada Juli 2022 setelah tergolong sebagai perusahaan kripto besar pertama yang membekukan penarikan pelanggan.

Menurut Reuters, Mashinsky dilaporkan bertanggung jawab atas strategi investasi perusahaan dan membuat serangkaian taruhan buruk, termasuk memanfaatkan secara berlebihan dan menempatkan sekitar $125 juta di Grayscale Bitcoin Trust, yang turun hampir 80 persen tahun ini.

Tahun lalu, perusahaan membanggakan 1 juta pelanggan dan sekitar US$20 miliar aset yang dikelola. Dalam pengajuan kepailitan, perusahaan menyatakan berutang lebih dari $4,7 miliar kepada pelanggan. Namun, tidak jelas apakah pelanggan Celsius akan mendapatkan kembali uang yang mereka investasikan, yang sebagian merupakan tabungan mereka.

Pada puncak kesuksesannya, Voyager Digital milik Stephen Ehrlich mengiklankan hasil dua digit dengan bantuan pendukung selebritas seperti Mark Cuban.

Namun, masalah muncul ketika perusahaannya mengalami ganjalan likuiditas setelah terkuak perkara Three Arrows Capital yang gagal membayar utang lebih dari US$665 juta kepada Voyager Digital.

Usai menghimpun 3,5 juta pelanggan, Voyager Digital mengajukan kebangkrutan pada Juli.

Perusahaan hampir menjual asetnya ke FTX sekitar US$1,4 miliar. Namun, setelah krisis FTX barusan, Voyager mencari pembeli baru. Kini, perusahaan tersebut tampaknya akan dibeli oleh Binance AS.

Namun, Ehrlich mungkin akan berakhir lebih baik ketimbang sebagian besar pelanggan Voyager usai kondisi bangkrut. Dia dilaporkan menghasilkan jutaan dengan menjual saham Voyager selama puncaknya pada Februari dan Maret 2021.