5 Strategi Investasi Saat Pasar Volatil agar Risiko Terkendali

Salah satu strategi yang banyak digunakan ketika pasar bergerak tidak stabil adalah tetap mengikuti rencana investasi yang telah dibuat. Perubahan harga dalam jangka pendek dapat memengaruhi sentimen investor, tetapi keputusan investasi biasanya tetap mengacu pada tujuan keuangan awal.

Morgan Stanley menjelaskan investor yang menjaga disiplin terhadap rencana keuangan cenderung tetap berada di jalur untuk mencapai target jangka panjang.

Saat pasar mengalami tekanan, investor dapat menghindari keputusan impulsif seperti menjual aset hanya karena harga turun sementara. Penyesuaian portofolio tetap dapat dilakukan, tetapi berdasarkan evaluasi terhadap tujuan, profil risiko, dan komposisi aset.

Investor juga dapat memisahkan dana investasi jangka panjang dengan dana yang digunakan untuk aktivitas perdagangan jangka pendek. Pemisahan ini membantu menjaga strategi utama tetap berjalan ketika pasar mengalami perubahan besar.

Dollar cost averaging (DCA) adalah strategi investasi dengan menempatkan dana secara rutin dalam jumlah tertentu tanpa bergantung pada kondisi pasar. Strategi ini membuat investor membeli aset secara berkala, baik ketika harga naik maupun turun.

Pendekatan tersebut sering digunakan untuk mengurangi ketergantungan terhadap keputusan menentukan waktu masuk pasar. Dengan investasi yang konsisten, investor dapat membangun kebiasaan tanpa harus menunggu kondisi pasar yang dianggap ideal.

Dalam pasar volatil, DCA juga membantu mengurangi tekanan emosional karena keputusan investasi tidak sepenuhnya bergantung pada pergerakan harga harian.

Diversifikasi menjadi salahsatu strategi investasi saat pasar volatil. Pasalnya, portofolio yang hanya bergantung pada satu instrumen dapat mengalami tekanan lebih besar ketika aset tersebut turun.

Jadi, investor dapat membagi alokasi ke beberapa kelas aset, seperti saham, obligasi, kas, maupun instrumen alternatif sesuai kebutuhan.

Selain diversifikasi, investor perlu memperhatikan biaya dan faktor pajak yang dapat memengaruhi hasil investasi. Pengelolaan portofolio yang efisien membantu menjaga nilai investasi dalam jangka panjang.

Volatilitas juga dapat menyebabkan perubahan komposisi aset dari target awal. Karena itu, investor perlu melakukan peninjauan ulang atau rebalancing secara berkala agar alokasi tetap sesuai dengan strategi yang ditetapkan.

Mengelola portofolio di tengah pasar yang volatil tidak hanya bergantung pada strategi. Perdalam wawasan mengenai prospek pasar serta strategi investasi lintas aset lewat Fortune Indonesia Investment Forum 2026.

Fortune Indonesia Investment Forum 2026 adalah forum investasi premium yang dirancang untuk membantu investor memahami tren ekonomi global dan menyusun strategi investasi dengan lebih terarah.

Selama satu hari penuh, Anda akan mempelajari strategi investasi lintas aset, mulai dari saham, fixed income, kripto dan aset digital, private capital, komoditas, hingga real assets.

Benefit yang didapatkan:

• Insight dari investor, ekonom, dan investment expert terkemuka.

• Pembahasan tren ekonomi global serta peluang investasi lintas aset.

• Networking dengan investor, profesional, dan pelaku industri.

• Akses rekaman sesi hingga 10 hari (Regular Pass) atau 30 hari (VIP Pass).

• Langganan Majalah Fortune selama satu tahun.

• Makan siang dan 2 kali coffee break.

• Khusus VIP Pass: jalur registrasi eksklusif, tempat duduk premium di barisan depan, akses VIP Lounge, area makan siang eksklusif, serta sesi tanya jawab prioritas dengan para pembicara.

Daftar sekarang dan dapatkan tiket di sini: Fortune Indonesia Investment Forum 2026

Untuk mengurangi risiko saat pasar bergejolak, sebagian investor menggunakan strategi hedging (lindung nilai). Salah satu caranya adalah membeli put option, yaitu instrumen derivatif yang memberikan hak untuk menjual aset pada harga tertentu dalam jangka waktu tertentu. Jika harga aset turun tajam, kerugian dapat ditekan, meski investor harus membayar premi sebagai biaya perlindungan.

Selain itu, ada pula investor yang memanfaatkan instrumen berbasis indeks volatilitas (VIX) untuk memperoleh eksposur terhadap perubahan tingkat volatilitas pasar. Namun, produk berbasis VIX ditujukan untuk strategi perdagangan jangka pendek karena nilainya dapat berubah sangat cepat dan tidak dirancang sebagai investasi jangka panjang.

Saat pasar bergerak tanpa arah yang jelas, strategi non-directional bisa jadi strategi yang tepat. Berbeda dengan strategi yang bergantung pada kenaikan atau penurunan harga, strategi non-directional berusaha mengambil keuntungan dari perbedaan nilai antar aset.

Salah satu contohnya adalah equity market neutral, yaitu membeli saham yang dianggap memiliki valuasi lebih rendah dan menjual saham yang dianggap lebih mahal dalam sektor yang sama. Strategi lain adalah relative value arbitrage, yaitu memanfaatkan perbedaan harga antara dua aset yang memiliki hubungan historis.

Pendekatan ini membutuhkan analisis mendalam karena investor perlu menentukan aset yang memiliki potensi lebih baik dibanding aset pembandingnya.

Demikian berbagai strategi saat pasa volatil. Sederhananya, pasar yang volatil memang dapat memicu ketidakpastian, tetapi bukan berarti investor harus menghentikan aktivitas investasinya. Dengan strategi yang tepat, investor dapat menghadapi fluktuasi pasar dengan lebih terukur.