Danamon Gandeng 6Estates Tingkatkan Proses Kredit dengan AI
- Danamon gandeng 6Estates, perusahaan kecerdasan buatan asal Singapura, untuk mempercepat dan meningkatkan akurasi operasional dalam bisnis kredit.
- Pada tahap awal, Danamon menggunakan platform finance-as-a-service (FAAS) 6Estates untuk mengotomasi proses analisis rekening koran dan telah memproses lebih dari 70 ribu halaman dokumentasi kredit setiap bulannya.
- Penggunaan solusi 6Estates diyakini dapat meningkatkan kecepatan dan akurasi pemrosesan data Danamon, serta memberikan informasi analitis yang lebih mendalam dalam operasional kredit Danamon.
Jakarta, FORTUNE – PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Danamon) menggandeng perusahaan spesialis kecerdasan buatan untuk bisnis asal Singapura, 6Estates Pte Ltd (6Estates) untuk penggunaan kecerdasan buatan atau artificial intelligence (AI) dalam pemrosesan kredit.
“Teknologi domain-specific large language model AI yang dikembangkan 6Estates memungkinkan Danamon untuk meningkatkan kecepatan dan akurasi operasional dalam bisnis kreditnya,” kata Jin Yoshida, Direktur Global Alliance Strategy Danamon melalui keterangan resmi di Jakarta, Jumat (9/5).
Danamon terima 70 ribu dokumen kredit setiap bulan
Pada tahap awal, Danamon memanfaatkan platform finance-as-a-service (FAAS) 6Estates yang memanfaatkan AI untuk mengotomasi proses analisis rekening koran, termasuk mengidentifikasi indikasi fraud, dengan cara yang aman.
Dalam fase awal implementasi kemitraan ini, Danamon telah memanfaatkan solusi 6Estates untuk memproses rata-rata lebih dari 70 ribu halaman dokumentasi kredit setiap bulannya untuk mendukung bisnis Consumer Banking, SME Banking, dan Enterprise Banking.
Di luar otomasi yang digunakan oleh Danamon, solusi GenAI milik 6Estates memiliki kapabilitas asesmen resiko yang komprehensif yang dapat menunjang pengambilan keputusan kredit yang lebih cepat dan akurat.
Di antara fitur lanjutan yang termasuk adalah analisis laporan arus kas, evaluasi hubungan pembeli-penjual, konsolidasi multi-account dan multi-currency, analisis kemampuan membayar, dan indikator peringatan dini. Solusi yang dihadirkan 6Estates juga dapat menghasilkan memo dan laporan laba rugi yang disesuaikan, memberikan pemahaman mendalam dan dapat ditindaklanjuti untuk penilaian kredit.
Penggunaan solusi 6Estates diyakini meningkatkan kecepatan dan akurasi pemrosesan data Danamon. Serta memberikan informasi analitis yang lebih mendalam dalam operasional kredit Danamon, dengan akurasi ekstraksi data dari rekening koran lebih dari 99 persen.
Kredit Danamon masih tubmbuh 7%, NPL 1,9%
Efisiensi operasional ini diharapkan dapat memperpendek waktu pemrosesan, meningkatkan kualitas dan akurasi penilaian kredit. Serta, meningkatkan kualitas layanan bagi nasabah, sambil pada saat yang bersamaan, tetap memastikan kepatuhan kepada peraturan yang berlaku serta menjaga keamanan data perbankan.
Seperti diketahui, pada kuartal I-2025 Danamon telah menyalurkan total kredit dan trade finance konsolidasian sebesar Rp192,7 triliun atau tumbuh 7 persen dibandingkan tahun sebelumnya. Di sisi lain, rasio NPL bruto pada waktu yang sama adalah sebesar 1,9 persen, 30 basis poin lebih baik dibandingkan tahun sebelumnya.
Meskipun kualitas kredit di kuartal pertama tahun 2025 semakin membaik, Danamon tetap mempersiapkan pencadangan yang memadai, yang ditunjukkan oleh rasio cakupan NPL (NPL coverage ratio) yang mencapai 283,3 persen, atau tumbuh 21,5 poin persentase dibanding tahun sebelumnya.
